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已解决 提问于 2 个月前

遇到明显的欺诈订单怎么处理

2 个回答 5,119 次浏览 安全与合规 最后活跃 2 个月前
23

收到一笔大额订单,收货地址与账单地址跨国,客户催得很急。

L
Lily提问者
DTC 品牌独立站运营负责人
2 个月前提问 · 已收到 2 个回答

2 个回答

已采纳 · 提问者确认解决
30

先把判断放在前面:这是典型的欺诈特征,发货后可能面临拒付。

1处理顺序

  1. 看风控指标:IP 位置、邮箱年龄、卡 BIN 国家、订单历史。
  2. 高风险订单先取消,并邮件说明需要额外验证。
  3. 要求提供身份证件或电话核实,保留记录。
  4. 不要因为客户催促就跳过验证,催促本身就是特征。
  5. 统计拒付率,评估是否需要拒付保障服务。
验收:可疑订单被拦下或完成验证,无拒付损失。
风 风格技术团队 回答于 2 个月前
8

「客户很急」是最常见的施压手段。流程该走还是要走,拒付的损失远大于延迟发货的客诉。

墨 墨白 · 支付与风控顾问 · 2 个月前

你的处理方式是什么?

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